שומרים על הכסף

מדריך למתקדמים - פתיחת חשבון בנק בחו"ל דרך Interactive Brokers (אינטראקטיב ברוקרס)

• שימו לב: כי לאנשים שאינם אזרחי ארה״ב או בעלי Green Card, יש מס עזבון גבוה מעל 60k$. במידה ויש לכם שארים, מומלץ להיוועץ עם רואה חשבון שמתמחה בארה״ב כדי לתכנן זאת בהתאם.

• שימו לב: ברוקרים ישראלים חייבים במס במקור, ולכן אין חובה להגיש דו״ח שנתי. אין הדבר כך כאשר הברוקר זר (כמו IBKR). יהיה עליכם להגיש דו״ח מס הכנסה שנתי ולדווח על הכנסות/השקעות בחשבון הזר. מומלץ להיוועץ עם רואה חשבון. לינק להסבר על הפקת דו"ח.

1. היכנסו ל- Interactive Brokers ולחצו על Open Account > Start Application

2. צרו חשבון (שם משתמש, אימייל וסיסמה).

3. מלאו את ה-Application. שלב זה כולל הזנת שם מלא (כפי שמופיע בדרכון) באנגלית ובעברית, ומילוי שאר השדות. שימו לב שכל השדות צריכים להיות באנגלית, למעט השדות שבהם מבקשים במפורש עברית.

   1. ניתן לפתוח חשבון יחיד (Individual Account) או חשבון זוגי (Joint Account with Right of Survivorship - מקביל ל סעיף אריכות ימים בחשבונות ישראלים).

   2. ה-Tax ID של ישראלים הוא מספר תעודת הזהות.

4. אמתו את הזהות והכתובת באמצעות העלאת מסמכים מתאימים. דרך נוחה לעשות את זה היא באמצעות צילום רישיון נהיגה. ניתן להשתמש (מדפדפן chrome או safari בטלפון) באתר הייעודי שמשתמש בנתוני מיקום כדי לאמת זהות וכתובת במהירות, אך ניתן לעשות זאת גם על ידי העלאת מסמכים נוספים ללא שיתוף מיקום (צילום רישיון נהיגה + חשבון גז, לדוגמה).

5. לסיום, תצטרכו להעביר כסף לחשבון. ניתן להעביר שקלים ולהמיר אותם לדולרים בעמלות נמוכות ביותר (0.02% עם מינימום של 2$ לעסקה, לפי שער רציף). לחצו כאן כדי לקבל הסבר על התהליך. ההעברה מתבצעת באמצעות העברת זה״ב. עליכם להזין את שם הבנק ממנו תעבירו (למשל Leumi Bank) ואת מספר החשבון (מספר בן ~8 ספרות), ואת סכום ההעברה. תקבלו מספר זה״ב (ILXXXXXX…) אליו תצטרכו להעביר את הכסף. המספר יהיה IL24 0220 0100 0062 0073 059. אם תצטרכו להזין בבנק גם את מספר החשבון באופן רגיל לצורך העברה (אך שימו לב להעביר בהעברת זה״ב), תדעו שמספר הסניף הוא המודגש עם הקו התחתון (001) ומספר החשבון הוא המודגש בלי הקו התחתון (620073059). הבנק הוא סיטי בנק בישראל.

6. אם אינכם יכולים להוסיף את מספר החשבון כנמען להעברה (UXXXXXX / Israel Israeli), הכניסו את השם המלא (Israel Israeli) כנמען, ואת UXXXXXX / Israel Israeli בהודעה להעברה. לאחר ההעברה, שמרו את מספר האסמכתא.

7. לאחר שהכספים עברו (לוקח יום-יומיים), ניתן להמיר אותם במהירות דרך Trade > Convert Currency באפליקציה של IBKR.